设为首页   在线评论   推广技巧   发布求购   免费注册   激活帐号
一卡通世界
当前位置:一卡通世界 >> 新闻中心 >> 行业动态 >> 智能卡 >> 261号文惩戒机制实施了 买卖银行卡者暂停非柜面业务

261号文惩戒机制实施了 买卖银行卡者暂停非柜面业务

来源:移动支付网      2017-1-5 9:11:38

  自2017年1月1日起,《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)有关对买卖银行账户(含银行卡,下同)和支付账户、冒名开户的惩戒机制正式实施。

  大量电信网络诈骗案件反映出,一些单位和个人出于蝇头小利将自己的银行账户、支付账户出租、出借、出卖给他人,而犯罪分子正是利用这些租来、借来、买来的银行账户、支付账户,或者冒用他人身份或虚构代理关系开立的银行账户、支付账户,转移电信网络诈骗资金。出租、出借、买卖银行账户、支付账户以及冒用他人身份或虚构代理关系开立银行账户、支付账户的行为屡禁不止,成为当前落实账户实名制工作中的难点。

  为切实加强账户实名制管理,防范电信网络诈骗犯罪,中国人民银行2016年9月30日出台的《通知》建立了对买卖银行账户和支付账户、冒名开户行为的惩戒机制,自2017年1月1日起正式实施。

  《通知》规定,自2017年1月1日起,银行机构和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人以及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。就是说,单位和个人存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的行为,被公安机关认定属实的,银行机构在5年内暂停其网上银行、手机银行、电话银行、ATM等非柜面业务,支付宝、财付通等支付机构在5年内暂停其支付账户所有业务。单位和个人被暂停银行非柜面业务、支付账户所有业务后,就不能享受网上购物、手机转账、网络约车、ATM取款等便捷的资金结算服务,其资金结算只能到银行柜台办理。另外,所有银行机构、支付机构将在3年内不得为其新开银行账户、支付账户。

分享到新浪微博     分享到腾讯微博         责任编辑:苏洁   投稿邮箱:editor@yktworld.com
关于 261号文  银行卡  银行账户 的新闻
  • 【一周快报】“261号文”正式实施,建行停止电子现金业务
  • 央行支付新规首日体验:5分钟撤销ATM转账交易
  • 央行261号文已实行!谈谈新政对银行、消费者及支付机构的影响
  • 【新闻周评】试图把央行261号文和302号文翻译成白话文
  • 一文看全公交卡支付的历史变迁 云闪付开启新时代
  • Huawei Pay开启暑期特促,首次绑定银行卡送话费
  • 7月起银行卡捆绑市民卡将收信息费?镇江工商局已出手
  • 中国银联加入“7天解决投诉承诺”,进一步提升响应率、解决率
  • 手机号因欠费被重新出售 未解绑支付宝致银行卡被盗刷
  • 俄罗斯国家银行卡支付服务提供商:区块链不是必要的
  • 万达飞凡支付服务体验:为优惠70元忙了1个小时
    万达飞凡支付服务体验:为优惠70元忙了1个小时
    一文看全公交卡支付的历史变迁 云闪付开启新时代
    一文看全公交卡支付的历史变迁 云闪付开启新时代
    赤峰市在宁城县、喀旗率先率先刷金融IC卡乘公交车
    赤峰市在宁城县、喀旗率先率先刷金融IC卡乘公交车
    西藏金融IC卡发卡量近300万张,下半年将推金融社保卡
    西藏金融IC卡发卡量近300万张,下半年将推金融社保卡
    相关产品
    最新收录
    新闻   产品   企业   招标   求购
    技术   方案   下载
    关于我们
    网站介绍   广告服务   会员分类   联系方式
    企业推广   产品推广
    Copyright © 一卡通世界网 (粤ICP备11061396号)