当AI浪潮抹平券商在数字化时代积累的竞争壁垒，华泰证券选择主动“拆墙”——2025年，公司提出“ALL IN AI”战略，以AI重构业务全链路，而面向个人投资者的AI原生交易服务平台“AI涨乐”，正是这一战略在财富管理赛道的核心落地载体。

日前，华泰证券AI涨乐2.0正式焕新上线，进一步升级面向个人投资者的AI股票科技服务能力。

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此次更新的一项重要升级，就是借助AI Agent能力把用户模糊的交易想法，转化为可修改、可执行、可追踪的交易计划。这意味着，不管是机会搜寻还是资产分析，用户都能用简单的自然语言直接调用专业级别的金融量化技能，收获量身定制的“专属智能交易伙伴”。

“我们的初衷是希望用AI技术填平长期存在于个人投资者与机构之间的信息差、技术差、认知差，让过去只有高净值用户才能获取的机构级专业金融服务，真正普惠到全平台普通用户。”据核心研发团队介绍，AI涨乐极其朴素地锚定普通投资者最关心的“买什么”“何时卖”两大核心决策痛点，依托自主AI模型集群和Multi-Agent架构，从发现机会、辅助交易到账户复盘，让AI真正走进交易全链路。

“炒股怎么把成本慢慢降下来？”这是很多个人投资者颇为头痛的难题，如今升级后的AI涨乐2.0给出了新的解法。只需用自然语言描述，AI涨乐的新功能“AI交易员”便可理解交易意图，将之拆解成可查看、可修改、可执行的交易任务，辅助用户把模糊想法变成可执行的方案。

例如，针对持仓浮亏，AI交易员可结合成本与行情变化，辅助制定解套与成本优化方案；捕捉T+0机会信号，辅助制定日内波段计划，帮用户把决策落到行动上。同时，上述功能不仅支持自然语音设置交易策略，也可通过对话修改参数。

“不知道今天买什么？持仓标的有没有潜在机会？”AI涨乐的AI机会中心全天候扫描全市场，支持推送用户关注领域的机会与风险，锚定事件驱动的底层逻辑与动态估值变化，把普通AI难以做到的、藏在海量资讯里的机会信号挖掘出来并推送参考。

更加复杂的任务也可以一键完成。比如简单录入“帮我做一份下季度投资展望，包含宏观分析、行业配置和重点标的”，长程任务Agent便自动拆解任务，调用行情、财报与行业数据，生成带图表、分情景的完整报告，每一步执行过程均可追溯。

在直接优化交易投资体验的同时，AI涨乐还提供用户账户智能复盘，定制投资界面等个性化金融服务需求，通过传统被动响应的服务模式升级为主动式的全周期陪伴，成为个人投资者的专属AI投资助手。

据介绍，AI涨乐可穿透盈亏底层来源，动态剖析持仓潜在风险，主动分析适配用户的参考思路，通过个股 PK功能按客观指标筛选优质标的、输出可落地的优化方向，“比你更懂你的账户”，让交易成长有迹可循。

AI涨乐还会自动记忆用户的使用习惯，适配用户的投资习惯与决策痛点，动态生成首页，同时根据个人偏好将40余种功能组件自由拖拽排序，将最关心的内容置顶。例如面向老年用户时，AI涨乐能同步升级适老化体验，以简单易懂的生活化语言呈现内容与服务，搭配AI主动提供使用指引，为常用业务打造极简办理路径。

华泰证券相关业务负责人表示，今年以来AI涨乐持续迭代，经过多轮模型迭代与场景打磨，2.0版本深度融合投研与算法，智能识别需求、结合场景主动响应，从投资工具进化为投资伙伴，完整覆盖“发现机会—选股研究—账户管理—交易执行”的全投资链路。

投前，实时扫描全市场信号，按投资者事先选定的客观指标挖掘潜在标的信号；投中，以自然语言解析交易意图并拆解为可执行的任务，还可针对持仓表现辅助投资者定制尝试解套、增厚收益方案，供投资者参考；投后，多维度归因账户盈亏，诊断生成优化方案，通过个股 PK功能筛选客观指标关联的标的、输出可落地的优化方向，供投资者评估决策。

当前从大模型到智能体，人工智能技术迭代速度远超市场预期，华泰证券坚定推进“All IN AI”战略，以AI原生思维系统性重构核心业务场景，推动技术能力从后台走向前台，AI涨乐正是这一战略在财富管理赛道的核心落地载体。

基于这种角色定位，AI涨乐在设计之初就确立了专业性、适当性、合规性的高标准。AI越贴近投资决策环节，对技术底座的自主可控要求就越高。为此，华泰证券没有选择行业通用的简单调用第三方API的路径，而是依托华泰沉淀数十年的市场研究、交易经验、账户数据与客户服务经验，以及领先的数字化能力，打造企业自主Agentic AI模型集群。同时将专业数据、投研逻辑、合规约束融入AI，让全链路观点可追溯、可信任，对市场判断专业、有依据。

自2025年10月正式上线至今，AI涨乐累计下载量已经突破500万次。华泰证券相关业务负责人表示，这组数据验证的不只是一款产品的市场接受度，更是国内证券服务从“工具属性”向“主动陪伴式服务”演进的趋势。

“AI重构不是一道选择题，而是一道必答题。”正如周易此前的判断，AI对证券行业的重塑才刚刚开始。从技术底座到业务场景，从投研端到客户端，AI涨乐的迭代只是华泰证券ALL IN AI的一个缩影——未来，当专业量化能力通过AI普惠到每一个普通投资者，行业的服务范式也将被重新定义。

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