天天观速讯丨历史性裁决！瑞士法院判瑞信帮毒贩洗钱罪名成立

发布日期： 2022-06-28 05:39:39 来源：华尔街见闻

今年2月，曾以严格的保密制度闻名全球的瑞士银行业爆出大事件，瑞士第二大银行瑞士信贷(瑞信)逾1.8万个被泄露的账户信息显示，该行的客户包括保加利亚毒品走私团伙头目埃韦林·巴内夫及多名成员。随即，瑞信因涉嫌帮毒贩洗钱被检察机关起诉。

时隔4个月，当地时间6月27日周一下午，瑞士最高刑事法庭就此刑事诉讼案件做出判决，认定瑞信未能充分监控银行账户、确保符合反洗钱规定，因此让上述贩毒团伙可能在2007年7月到2008年12月间利用该行洗钱。瑞信成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。

涉案的前瑞信客户关系经理被裁定洗钱罪名成立，入狱20个月，缓期执行；而瑞信也面临200万瑞郎(210万美元)的罚款，法院还命令其向瑞士政府支付约1900万瑞郎(2000万美元)的赔偿——等值于因瑞信内部缺陷可能政府无法追回的洗钱金额。

(资料图片仅供参考)

此前，瑞信在发给媒体的声明中称检方指控“毫无根据”，表示相信涉案前员工“无辜”，“将在法庭上坚决捍卫清白”。同时，媒体报道称涉案前员工曾于2009年被警方短暂拘留，并于2010年离职，当时其被控帮助毒贩隐匿赃款来源。

而根据瑞士检察机关披露的调查报告，这名瑞信前客户经理曾通过背对背信用证(Back to back credit)的方式，将约1600万瑞士法郎的犯罪资金转入合法流通渠道。这种方式以银行作为中介，能够有效避免客户的最终买家与供应商直接接触。操作当中，执行人员一直在阻止对资金来源进行识别，以及对犯罪资金进行侦查和扣押，通过超1.4亿瑞士法郎的金融交易，为犯罪集团洗钱。

瑞信在周一的一份声明中表示，将对该决定提起上诉。瑞信认为检察机关在事件发生这么多年后才提起诉讼令人“震惊”，因为鉴于涉嫌的犯罪行为发生在2004-2008年。

瑞信正在不断检验反洗钱框架，并随着时间的推演在不断将之强化，以符合监管标准的变化。

检察官是根据当时并不适用的规则和原则来指控其罪行的，外部律师和顾问已经审查了它的反洗钱系统，并发现其组织结构在被调查期间是 “正确和适当的”。

毋庸置疑，无论上诉成功与否，这一判决是对瑞信声誉的又一沉重打击，近些年瑞信一直在努力应对一系列丑闻，而且其今年或将因为另外一个案件第二次面临刑事指控。瑞信的家族基金Archegos Capital Management爆仓事件令瑞信蒙受数十亿美元损失，其创始人Bill Hwang被捕并被指欺诈、勒索、市场操纵等13项罪名。

年初至今其股价累计跌幅已超过40%，徘徊至其纪录低点附近。本周二，瑞信将向投资者介绍今年其削减成本的计划以弥补其相关业务部门持续下降的营收，瑞信此前表示在截止今年6月30日的三个月里，其预计将连续第三个季度出现亏损。