信心比黄金更重要。
关键时刻,美国总统拜登紧急向市场喊话。当地时间周五,拜登表示,美国居民的储蓄是安全的,如果出现更多不稳定状况,政府可以让联邦存款保险公司(FDIC)对25万美元以上的存款进行担保,预计银行业需要一段时间才能恢复平静。同时,美国财政部称耶伦当天上午将召集美国主要金融监管机构负责人,召开先前未安排的金融稳定监督委员会(FSOC)闭门会议。这也一定程度缓解了市场担忧情绪,美股当日午盘后集体转涨,地区银行尾盘集体拉升,KBW纳斯达克地区银行指数跌2%后转涨近3%。
但值得警惕的是,当前,美国中小型银行的存款仍在加速流失,摩根大通从银行挤兑观察中得出的最新流动性报告显示,到目前为止,美国“最脆弱的银行”已有1.1万亿美元(约合人民币74000亿元)流出。
(资料图片仅供参考)
另外,美国家庭正在远离美国股市,据高盛的最新报告警告称,这种转变可能导致今年美股遭遇7500亿美元(约合人民币51000亿元)的抛售。这在美股市场的历史中,较为罕见。
拜登紧急发声
在欧洲银行业危机持续扩散的关键时刻,美国总统拜登紧急向市场喊话。
当地时间周五,拜登表示,美国监管当局在应对银行业风波上做的不错,美国居民的储蓄是安全的。如果出现更多不稳定状况,政府可以让联邦存款保险公司(FDIC)对25万美元以上的存款进行担保。预计银行业需要一段时间才能恢复平静,但目前看不到即将爆发危机的任何征兆。
这是本周以来,美国总统拜登首次就区域性银行危机表态,给市场吃了一颗“定心丸”。
同时,美国财政部称耶伦当天上午将召集美国主要金融监管机构负责人,召开先前未安排的金融稳定监督委员会(FSOC)闭门会议。
美国财政部在声明中称,会议将不对公众开放。财政部没有说明会议将于何时开始,甚至连会议主题也没有透露,目前还不清楚委员会是否会在会议结束后发表声明。
拜登与耶伦的紧急行动,一定程度缓解了市场担忧情绪。美股午盘后,三大指数集体转涨,截至当日收盘,标普500指数涨0.56%,道指涨0.41%,纳指涨0.31%。地区银行尾盘集体拉升,KBW纳斯达克地区银行指数(KRX)跌2%后转涨近3%。
穆迪在最新发布的报告中警告称,在经济环境不确定性犹存、投资者信心依然脆弱的背景下,如果不采取可能对银行业产生更持久、更深远影响的举动,政策制定者存在无法遏制当前动荡的风险。金融环境持续紧张的时间越久,风险从银行业外溢造成更严重经济损害的风险就越大。
74000亿资金疯狂出逃
硅谷银行危机爆发后,美国中小型银行的存款正在加速流失,摩根大通从银行挤兑观察中得出的最新流动性报告显示,到目前为止,美国“最脆弱的银行”已有1.1万亿美元(约合人民币74000亿元)流出。
摩根大通策略师Nick Panigirtzoglou在报告中指出,在截至3月15日的一周内,美国中小型银行需要借款约5500亿美元以抵消存款外流,其中2500亿美元来自美国联邦住房贷款银行(FHLB),3000亿美元来自美联储。
随着投资者对银行业担忧情绪蔓延,资金疯狂涌入美国货币市场基金。据高盛和数据提供商EPFR最新数据,资金流入规模继上周触及1200亿美元,刷新2020年6月以来新高之后,本周再度超过千亿,连续两周破千亿大关创出疫情以来的首次。
据美国投资公司协会报道,在截至本周三的一周内,1170亿美元流入货币市场基金。
当前,美联储对美国中小型银行的“输血”仍在继续,据美联储3月23日公布的数据显示,截至3月22日的一周,美联储未偿贷款总额为1639亿美元,前一周为1648亿美元。
此外,数据显示,联邦存款保险公司(FDIC)接管硅谷银行和Signature银行后成立的过桥银行,所提供的贷款本周增加至1798亿美元,上周为1428亿美元。
面对这一危险局面,拜登政府密集会见了一系列美国银行业大佬,其中包括,摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)、美国银行首席执行官布莱恩·莫伊尼汉(Brian Moynihan)、花旗首席执行官简·弗雷泽(Jane Fraser)、高盛首席执行官大卫·所罗门(David Solomon)。
据美国有线电视新闻网(CNN)援引一位消息人士报道称,华尔街各大银行的目标是,紧急制定出一套具体举措细节,以拯救第一共和银行。
同时,紧张情绪也开始蔓延至美国银行巨头,包括摩根大通、花旗和美国银行在内的大型银行对员工表示,不要讨论其他银行的现状,尤其是负面评论。此外,也不要去抢正处困境中的银行的客户业务。
罕见抛售潮
近日,高盛策略师表示,随着美联储继续加息,在利率上升和通胀居高不下的背景下,美国家庭正在远离股市,这种转变可能导致今年美股遭遇7500亿美元(约合人民币51000亿元)的抛售。
这背后的主要原因是,高于预期的存款利率以及债券收益率上升。高盛经济学家预测,到2023年底,10年期美国国债收益率将上升0.6个百分点,同时个人存款利率将上升0.8个百分点。
以Cormac Conners为首的高盛策略师在一份报告中表示,自2022年初以来,收益率上升,加上最近资金加速流入债券和货币市场基金,导致许多投资者询问2023年家庭股票抛售的规模将有多大。
在经历了十多年的低利率之后,随着美联储持续加息抗通胀,投资者现在正将目光投向固定收益和高收益资产。
该报告称,家庭正在向货币市场资产和信贷分配更多资金。借贷成本的上升打击了公司估值,也让交易者不太愿意押注高增长公司。
值得一提的是,在全球金融危机以来的超宽松货币政策时期,美国家庭一直是美股的主要买家,当前美国家庭持有美股总市值占比达38%。但随着美联储开始收紧货币政策,这一趋势在2022年出现“显著放缓”。
高盛策略师预计,外国投资者和企业将分别成为价值5500亿美元和3500亿美元美股的净买家。
(文章来源:券商中国)
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