近日，花都支行成功拦截一起涉及老年客户的异常转账事件，及时为客户规避了20万元的经济损失，用专业履职筑牢金融安全防线。
当天，年过六旬的吴阿姨在他人陪同下前往花都支行，提出要提前支取一笔未到期的大额存单，并将资金转入一个外地陌生账户。柜员在办理业务时，依规询问转账用途，吴阿姨仅含糊回应“是转给侄女用作投资”。然而经工作人员进一步核查发现，收款方实为深圳一家新注册的人工智能科技公司对公账户；而陪同人员虽自称是吴阿姨的女婿，在接受问询时，对于转账细节、收款方背景等关键问题也难以自圆其说。
由于吴阿姨无法提供收款方具体信息、双方关系证明及资金真实用途等核心材料，柜员当即向其重点提示转账潜在风险。此时，吴阿姨情绪明显紧张，却仍反复强调“对方是熟人，不会骗我”，坚持要求办理转账业务。
凭借丰富的业务经验和敏锐的风险识别能力，柜员判断该笔交易存在明显异常——客户对关键信息表述模糊，陪同人员身份存疑，完全符合高风险交易的典型特征。按照支行风险防控流程，柜员立即启动警银协作机制。民警接到通知后迅速抵达网点核实情况、调取相关信息，并对吴阿姨进行耐心劝导和风险提示，吴阿姨最终认清了交易背后的风险隐患，主动放弃了转账。
此次事件的成功处置，彰显了民生银行广州花都支行一线员工扎实的风险防控能力。后续，民生银行将持续开展金融风险防范宣传教育工作：在网点设立宣传专区，结合典型案例详解出借账户、协助转账等行为的法律风险，普及资金安全防护要点；同时，强化一线员工的日常培训，重点提升其精准识别风险特征、规范沟通引导的专业能力，确保在业务办理过程中既能严格把控风险，又能通过恰当沟通有效干预异常交易，切实守护广大客户的财产安全。
民生银行广州分行
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